Frankfurt wurde zur Anti-Schwarzgeld-Hauptstadt Europas

Emre ERGUL

Laut dem Bericht von Europol (Europäische Polizeiorganisation) aus dem Jahr 2021 werden weltweit jedes Jahr zwischen 715 Milliarden Euro und 1,7 Billionen Dollar gewaschen. Dieser Wert entspricht zwischen 2 und 5 Prozent des weltweiten BIP… Zwischen 117 und 210 Milliarden Euro der betreffenden Gelder werden über das Finanzsystem der EU gewaschen. Um diesen Trend zu stoppen, haben das Europäische Parlament und die Europäische Kommission am 23. Februar eine historische Entscheidung getroffen und Frankfurt als Zentrum für die Bekämpfung der Geldwäsche ausgewählt.

Bei der Abstimmung, an der sich neun Städte beteiligten, stimmten Europaabgeordnete und EU-Botschafter der Gründung der Europäischen Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA) in Frankfurt zu. 400 Menschen werden bei AMLA arbeiten, die voraussichtlich im Juli 2025 umgesetzt wird. Die Entscheidung wurde von den Ko-Berichterstattern Emil Radev (Bulgarien) und Eva Maria Poptcheva (Spanien) bekannt gegeben, die den Bericht über schmutziges Geld verfasst haben: „AMLA wird die Spielregeln im Kampf gegen schmutziges Geld in der EU ändern.“

Es wird die riskantesten Finanzanlagen überwachen, den nichtfinanziellen Sektor überwachen und eine Schlüsselrolle dabei spielen, zu verhindern, dass Menschenhändler gezielten Finanzsanktionen entgehen. Da das Parlament nun ein gleichberechtigtes Mitspracherecht bei der Auswahl des Sitzes der Agentur hat, haben wir den Prozess durch gemeinsame öffentliche Anhörungen transparenter gemacht und spezifische Auswahlkriterien eingeführt, um sicherzustellen, dass die Stelle es der Behörde ermöglicht, ihr Mandat vollständig wahrzunehmen. Herzlichen Glückwunsch an den Gewinner, Frankfurt!“

AMLA, das die direkte Aufsichtsbefugnis über Verpflichtete im Finanzsektor haben wird, wird ein integriertes System mit nationalen Aufsichtsbehörden einrichten und die Wirksamkeit des Rahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der EU erhöhen. AMLA, das auch in anderen Sektoren als dem Finanzsektor eine unterstützende Rolle spielen wird, wird die Finanzaufklärungseinheiten in den Mitgliedsländern koordinieren. Bei Regelverstößen kann die Einrichtung Bußgelder verhängen.

Ablauf der Präsidentschaftswahl noch unklar

lDie Behörde wird überwachen, ob ausgewählte Verpflichtete über interne Richtlinien und Verfahren verfügen, um die Umsetzung gezielter Finanzsanktionen, das Einfrieren von Vermögenswerten und Beschlagnahmungen sicherzustellen.

-eine Generalversammlung der AMLA, bestehend aus Vertretern von Wirtschaftsprüfern und Finanzermittlungsstellen aller Mitgliedstaaten; Es wird einen Vorstand geben, der aus dem Vorsitzenden und fünf unabhängigen Vollzeitmitgliedern besteht. -AMLAs erster Präsident ist noch nicht da, da der Europäische Rat und das Europäische Parlament über die Grundsätze für den Präsidentschaftswahlprozess verhandeln.

-Die Vereinbarung gibt der AMLA die Befugnis, bestimmte Arten von Kredit- und Finanzinstituten, einschließlich Krypto-Asset-Dienstleistern, direkt zu beaufsichtigen, wenn sie als risikoreich eingestuft werden oder grenzüberschreitend tätig sind.

-AMLA wird Kredit- und Finanzinstitute auswählen, die in vielen Mitgliedsländern ein hohes Risiko darstellen.

Der erste Schritt zur Gründung der Institution wurde im Jahr 2021 unternommen

Der erste Schritt zur Einführung des GwG wurde am 20. Juli 2021 unternommen. Die Europäische Kommission hat ein Paket von Legislativvorschlägen vorgelegt, um die EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zu stärken. Dieses Paket beinhaltet eine Verordnung zur Einrichtung einer neuen EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es fanden Gespräche zwischen dem Parlament, dem Rat und der Kommission statt, um sich auf das Wahlverfahren für den Standort des AMLA-Hauptsitzes im Jahr 2022 zu einigen.

Im Juni 2023 einigten sich die gemeinsamen Gesetzgeber auf gemeinsame Kriterien für die Auswahl des AMLA-Sitzes. Am 28. September startete die Kommission die Aufforderung zur Einreichung von Bewerbungen bis zum 10. November 2023, der Frist für die Einreichung von Bewerbungen durch die Mitgliedstaaten. 9 Länder haben sich beworben. Der Rat und das Parlament haben am 13. Dezember 2023 eine vorläufige Einigung zur GwG-Verordnung erzielt.

Untersucht werden Juweliere, Jets und Yachten aus der Kryptowelt

– Die neuen Regeln, die mit AMLA umgesetzt werden sollen, werden auch den Großteil der Kryptoindustrie abdecken. Alle Kryptoasset-Dienstleister müssen gegenüber ihren Kunden eine Due-Diligence-Prüfung durchführen. Das bedeutet, dass sie Fakten über ihre Kunden überprüfen und Verdachtsmomente an die Financial Intelligence Units melden müssen.

-Andere Sektoren, die sich mit Sorgfalts- und Meldepflichten gegenüber Kunden befassen, werden diejenigen sein, die mit Luxusgütern wie Edelmetallen und -steinen handeln, Goldschmiede und Goldschmiede. Neben Luxusautos, Flugzeugen und Yachten werden auch diejenigen zum Verpflichteten, die mit Kulturgütern (zum Beispiel Kunstwerken) handeln.